作者：張婷婷 張睿宸
基金優化
機器人
專案介紹
本專案旨在打造一套智能理財基金推薦系統，協助投資人依據自身的風險屬性與投資偏好，快速篩選出最適合的五檔基金標的。系統結合人工智慧與風險評估模型，透過簡易問卷掌握使用者的風險承受度，並即時提供績效穩健、屬性相符的投資組合建議。推薦依據涵蓋夏普值、標準差、歷史報酬率等客觀量化指標，確保建議有所本、有所憑。無論是保守型、穩健型或積極型的投資人，皆能在平台上獲得量身訂製的投資方向。
系統支援以下三大基金類型：
📈 股票型基金
以股票為主要投資標的，追求較高的資本增值潛力，適合風險承受度較高、追求長期成長的投資人。
貝萊德全球智慧數據股票入息基金
摩根基金－美國科技基金
聯博－美國成長基金
摩根基金－美國科技基金
聯博－美國成長基金
🏦 債券型基金
以債券為主要投資標的，發行者定期支付利息，又稱「固定收益型基金」，波動相對較低，適合穩健保守型投資人。
PIMCO 多元收益債券基金
摩根基金－環球債券收益基金
聯博－美國收益基金
摩根基金－環球債券收益基金
聯博－美國收益基金
⚖️ 平衡型基金
同時配置股票與債券，可依市況動態調整比例，兼顧成長與防禦，達到進可攻、退可守的投資效果。
安聯收益成長基金
摩根投資基金－多重收益基金
富蘭克林坦伯頓全球投資系列－穩定月收益基金
摩根投資基金－多重收益基金
富蘭克林坦伯頓全球投資系列－穩定月收益基金
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